Положение ЦБР от 30 декабря 1998 г. N 65-П "О проведении Банком России переучетных операций"
По состоянию на 25 сентября 2006 года
1. Общие положения
В целях стимулирования банковского кредитования экспортных отраслей промышленности и притока в Российскую Федерацию иностранной валюты Банк России организует проведение операций по переучету векселей, выданных российскими организациями - экспортерами.
Настоящее Положение разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федерального закона "О банках и банковской деятельности", Федерального закона "О переводном и простом векселе" от 11 марта 1997 г. N 48-ФЗ, Положения о переводном и простом векселе, утвержденного Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 года N 104/1341.
2. Общие термины и определения
2.1. Участники операций по переучету векселей и операций с переучтенными векселями - Банк России, действующий через операционное подразделение Банка России по переучету векселей и депозитарий Банка России, организация-экспортер, Учетный банк, определенные в соответствии с настоящим Положением.
2.2. Экспортный контракт - договор на экспорт товаров, заключенный с нерезидентом от имени организации-экспортера.
2.3. Первоклассный банк - банк-нерезидент, имеющий кредитный рейтинг не ниже категории ВВВ по классификации Standart & Poors или соответствующего ему рейтинга других агентств.
2.4. Первоклассный страховщик - страховая компания - резидент или нерезидент, имеющая рейтинг не ниже категории ВВВ по классификации Standart & Poors или соответствующего ему рейтинга других агентств.
2.5. Первоклассный покупатель - нерезидент, являющийся стороной-покупателем по экспортному контракту, имеющий рейтинг не ниже категории ВВВ по классификации Standart & Poors или соответствующего ему рейтинга других агентств.
2.6. Вексель - простой вексель, выданный организацией-экспортером на имя Учетного банка и удовлетворяющий требованиям, установленным настоящим Положением, который может быть принят к переучете Банком России.
2.7. Учет векселя - финансирование Учетным банком организации-экспортера под выдачу последним простого векселя на имя Учетного банка.
2.8. Переучет векселя - покупка Банком России векселя организации-экспортера у Учетного банка.
2.9. Ставка переучета Банка России - процентная ставка, установленная для проведения операций по переучету векселей организаций-экспортеров, на основании которой рассчитывается сумма (цена) договора по переучету векселей.
2.10. Лимиты переучета Банка России - лимит переучета на Учетный банк и лимит на экспортный контракт, определенные в соответствии с настоящим Положением.
2.11. Депозитарный договор - депозитарный договор между Банком России и Учетным банком, на основании которого векселя организаций-экспортеров могут быть приняты на депозитарное обслуживание.
2.12. Генеральное соглашение о переучете векселей организаций-экспортеров - договор между Банком России и Учетным банком, регламентирующий проведение операций по переучету векселей и операций с переучтенными векселями.
2.13. Учетный пул - объединение Учетных банков в целях проведения учета векселей для финансирования одного экспортного контракта.
3. Участники операций по переучету векселей
и операций с переучтенными векселями
3.1. Участниками операций по переучету векселей предприятий-экспортеров являются:
3.1.1. Операционное подразделение Банка России по переучету векселей (далее - ОППВ) - подразделение Банка России, осуществляющее от имени Банка России действия по предоставлению статуса Учетного банка, операции по переучете векселей организаций-экспортеров у Учетных банков, а также иные операции с переучтенными векселями. Подразделение, выполняющее функции ОППВ, определяется решением Совета директоров Банка России;
3.1.2. Организация-экспортер - юридическое лицо, резидент Российской Федерации, заключившее от своего имени договор на экспорт товаров (экспортный контракт), включенное в утверждаемый Банком России Перечень организаций-экспортеров, векселя которых могут быть приняты к переучету.
Организация-экспортер должна быть членом Ассоциации участников вексельного рынка (далее - Аувер);
3.1.3. Учетный банк - уполномоченный банк, получивший статус Учетного банка, с которым могут быть проведены операции по переучету векселей. Учетный банк выполняет функции домицилиата.
4. Требования к векселям, являющимся объектами
переучетных операций
4.1. К переучету принимаются векселя, соответствующие требованиям Женевской конвенции 1930 г. N 358, устанавливающей Единообразный закон о переводном и простом векселях, Федерального закона "О переводном и простом векселе" от 11 марта 1997 года N 48-ФЗ, Положения о переводном и простом векселе, утвержденного Постановлением ЦИК и СНК СССР от 7 августа 1937 года N 104/1341.
4.2. Вексель должен быть составлен на стандартном бланке, установленном Стандартом выдачи и погашения векселей Ассоциации участников вексельного рынка (утвержден решением Общего собрания представителей членов Аувер от 29 апреля 1998 года, Протокол N 6), с соблюдением требований указанного стандарта.
4.3. Вексельная сумма указывается в рублях Российской Федерации. Вексель должен быть составлен на русском языке. Все надписи на векселе также должны быть совершены на русском языке.
4.4. К переучете принимаются простые векселя со сроком "на определенный день", векселедателями по которым выступают организации-экспортеры, включенные в список, утверждаемый Банком России. При этом срок платежа по векселю не должен превышать более чем на один месяц срок последнего платежа по экспортному контракту.
4.5. В качестве лица, у которого переучитываемые векселя подлежат оплате (отметка о домицилировании), должен быть указан Учетный банк (полное наименование и юридический адрес). Отметкой домицилирования является указание в векселе "платеж через (наименование банка-домицилиата), находящийся по адресу: __________________)".
4.6. Векселя, имеющие в тексте ограничительные пометки (оговорки "без оборота", "без протеста", "оборот без издержек" и прочие), к переучете не принимаются.
4.7. Банк России принимает к переучету векселя, срок до оплаты которых составляет не менее десяти дней.
4.8. При приеме векселей в Банк России на них совершается бланковый индоссамент, который подписывает уполномоченное лицо от имени Учетного банка. При продаже Банком России векселя на векселе совершается индоссамент от имени Банка России в пользу конкретного лица с оговоркой "без оборота на Банк России", исключающей предъявление к Банку России регрессного требования.
4.9. Векселя должны быть переданы Учетным банком по Депозитарному договору с Банком России для зачисления их на счет депо Учетного банка, открытый в Банке России, не позднее трех рабочих дней от даты составления векселя.
4.10. На векселе должны стоять подписи двух обязанных лиц - векселедателя (организации-экспортера) и первого векселедержателя (Учетного банка), который является индоссантом по этому векселю.
4.11. Срок платежа по векселям не должен превышать 6 месяцев с даты составления векселя.
4.12. Векселя, не соответствующие изложенным выше требованиям, к переучету не принимаются.
5. Требования к Учетному банку
5.1. Для получения статуса Учетного банка банк должен подать в Банк России заявление по форме Приложения 1 к настоящему Положению.
5.2. Рассмотрение заявления на получение статуса Учетного банка и принятие соответствующего решения Банком России осуществляются в течение одного месяца с даты его подачи. Банк России проводит проверку соблюдения банком требований, установленных для Учетного банка.
5.3. Для получения статуса Учетного банка банк должен выполнять следующие требования:
5.3.1. размер собственных средств (капитала) составляет не менее 5 млн.ЭКЮ;
5.3.2. соблюдение экономических нормативов: Н1 (достаточности собственных средств), Н6 (максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков);
5.3.3. отсутствие мер воздействия за нарушение банковского законодательства и отсутствие мер воздействия за нарушение законодательства о рынке ценных бумаг в течение последних шести месяцев перед датой подачи заявления на получение статуса Учетного банка;
5.3.4. выполнение обязательных резервных требований;
5.3.5. отсутствие просроченной задолженности по кредитам, предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также других просроченных денежных обязательств перед Банком России;
5.3.6. отнесение банка к группе финансово стабильных банков или банков без признаков финансовых затруднений в соответствии с письмом Банка России "О критериях определения финансового состояния банков" от 28 мая 1997 года N 457;
5.3.7. членство в Ассоциации участников вексельного рынка;
5.3.8. наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
5.3.9. наличие в договоре банковского счета между Банком России и банком, на основании которого последнему открыт корреспондентский счет в Банке России, условия о праве списания Банком России денежных средств с этого корреспондентского счета без распоряжение банка в случаях, установленных другими договорами между Банком России и банком;
5.3.10. отсутствие неоплаченных расчетных документов, в том числе задолженности по собственным платежам в бюджет и государственные внебюджетные фонды.
5.4. Требования пунктов 5.3.1, 5.3.2, 5.3.4, 5.3.6 должны соблюдаться на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявления на получение статуса Учетного банка.
5.5. Требования пунктов 5.3.5, 5.3.7, 5.3.8, 5.3.9, 5.3.10 должны соблюдаться на дату подачи заявления на получение статуса Учетного банка.
5.6. В пределах срока, установленного для рассмотрения заявления, Банк России принимает решение о возможности предоставления банку статуса Учетного банка, о чем совершается соответствующая отметка на Заявлении (Приложение 1). Не позднее трех дней после принятия указанного решения ОППВ передает банку-заявителю для подписания два экземпляра Генерального соглашения о переучете векселей, а также Депозитарного договора в случае, если между Учетным банком и Банком России нет договора на депозитарное обслуживание, либо извещение, содержащее мотивированный отказ в предоставлении статуса Учетного банка. Банк-заявитель обязан передать ОППВ подписанные с его стороны Депозитарный договор и Генеральное соглашение о переучете векселей не позднее 15 дней после передачи для подписания указанных документов банку. Банк признается получившим статус Учетного банка в случае заключения упомянутых в настоящем пункте договоров с момента раскрытия Банком России информации о включении его в Перечень Учетных банков.
5.7. Требования, указанные в пп.5.3.1-5.3.10, должны соблюдаться Учетными банками в период действия указанного Генерального соглашения.
5.8. Банк теряет статус Учетного банка в случаях прекращения Генерального соглашения о переучете векселей.
6. Организация учетного пула Учетных банков
6.1. Для организации учетных операций с организациями-экспортерами Учетные банки имеют право объединяться в Учетный пул.
6.2. Организатор Учетного пула - Учетный банк, осуществляющий функцию агента валютного контроля за исполнением экспортного контракта, подавший в Банк России документы в соответствии с п.8.9 настоящего Положения.
6.3. Объединение Учетных банков в Учетный пул осуществляется на основании договора между ними, определяющего права и обязанности Учетных банков по проведению учетной операции.
7. Организация депозитарного учета при проведении операций
по переучету векселей и операций с переучтенными векселями
7.1. Банк России осуществляет депозитарный учет векселей, приобретенных Учетным банком у организаций-экспортеров, приобретенных Банком России в результате переучета векселей, а также векселей, приобретенных другими кредитными организациями, в случае их приобретения у Банка России.
7.2. В соответствии с заключенными депозитарными договорами Банк России принимает на хранение и осуществляет учет векселей организаций-экспортеров, учтенных Учетным банком, если со дня составления векселей прошло не более трех рабочих дней.
7.3. При продаже Банком России векселей Учетному банку или другой кредитной организации векселя переводятся со счета депо Банка России на счет депо кредитной организации - покупателя векселя.
7.4. Банк России не осуществляет предъявление к платежу векселей организаций-экспортеров, хранящихся и учитываемых в депозитарии банка России, за исключением векселей, принадлежащих Банку России на праве собственности. Для предъявления векселя организации-экспортера к платежу депонент обязан снять последний с хранения и учета из депозитария Банка России.
8. Организация операций по переучету векселей
и операций с переучтенными векселями
8.1. Для проведения операций по переучету Банк России устанавливает лимит переучета на Учетный банк, а также лимит на экспортный контракт.
8.2. Лимит переучета на Учетный банк - предельная сумма, которая может быть перечислена Банком России Учетному банку при покупке у последнего векселей. Лимит переучета на Учетный банк восстанавливается при реализации (погашении) Банком России векселей, учтенных у данного Учетного банка.
8.3. Лимит на экспортный контракт - доля (процент) от суммы (цены) экспортного контракта в иностранной валюте, в пределах которой Банк России осуществляет переучет векселей организации-экспортера. Общая вексельная сумма векселей, принимаемых к переучету, не должна превышать долю от суммы экспортного контракта, определенную с учетом установленного лимита. Пересчет суммы (цены) экспортного контракта в рубли осуществляется по действующему на дату составления векселя официальному курсу иностранных валют к рублю, публикуемому Банком России.
8.4. Проведение операций по переучету векселей допускается в пределах лимитов переучета Банка России.
8.5. Банк России извещает Учетный банк об установлении лимита переучета на Учетный банк и об изменении этого лимита в порядке, установленном Генеральным соглашением о переучете векселей.
8.6. Переучет векселей осуществляется на основании договора о переучете векселей, заключаемого в письменной форме.
8.7. Для осуществления операций по переучету векселей Банк России определяет дни и время проведения операций.
8.8. Операции по переучету векселей осуществляются через ОППВ.
8.9. Для проведения операции переучета Учетные банки, не входящие в переучетный пул, а также организаторы переучетных пулов должны представить в Банк России следующие документы:
8.9.1. копию паспорта сделки, оформленного на экспортный контракт;
8.9.2. один из следующих документов:
а) нотариально заверенную копию экспортного контракта, предусматривающего оплату товара путем выставления безотзывного подтвержденного аккредитива одним из Первоклассных банков, и надлежащим образом легализованную нотариально заверенную копию письма об открытии аккредитива одним из Первоклассных банков с приложением перевода на русский язык;
б) нотариально заверенную копию экспортного контракта, предусматривающего наличие банковской гарантии исполнения контракта от Первоклассного банка, и надлежащим образом легализованную нотариально заверенную копию банковской гарантии от Первоклассного банка с приложением перевода на русский язык;
в) нотариально заверенную копию экспортного контракта, в случае, если стороной по договору является Первоклассный покупатель;
г) в случае отсутствия в экспортном контракте условий, оговоренных под литерами а) и б) настоящего подпункта, или несоответствия нерезидента статусу Первоклассного покупателя Учетный банк обязан предоставить в Банк России нотариально заверенную копию экспортного контракта, а также надлежащим образом легализованную нотариально заверенную копию страхового полиса первоклассного страховщика на страхование рисков Учетного банка, связанных с финансированием экспортного контракта, с приложением перевода на русский язык;
8.9.3. заявление на переучет векселей организаций-экспортеров;
8.9.4. поручение депо на перевод векселей со счета депо Учетного банка, открытого в Банке России, на счет депо Банка России.
8.10. Учетные банки, входящие в переучетный пул и не являющиеся организатором данного пула, представляют следующие документы:
8.10.1. письмо организатора пула, подтверждающее участие данного Учетного банка в Учетном пуле;
8.10.2. заявление на переучет векселей организаций-экспортеров;
8.10.3. поручение депо на перевод векселей со счета депо Учетного банка, открытого в Банке России, на счет депо Банка России.
8.11. По экспортным контрактам, представленным для проведения операций по переучету векселей, паспорт сделки может быть передан в соответствии с нормативными актами Банка России только другому Учетному банку с согласия ОППВ.
Для получения согласия ОППВ Учетный банк обязан представить ОППВ сопроводительное письмо о передаче паспорта сделки другому Учетному банку, а при наличии пула Учетных банков для проведения переучета векселей по данному экспортному контракту - также письменное согласие от каждого члена пула на передачу паспорта сделки другому Учетному банку - члену этого пула.
8.12. Банк России на основании Генерального соглашения о переучете векселей имеет право продать переучтенный вексель организации-экспортера Учетному банку за три рабочих дня до наступления срока платежа по этому векселю по цене, равной вексельной сумме этого векселя. В этом случае предъявление векселей к платежу осуществляется без участия Банка России.
9. Раскрытие информации об операциях по переучету векселей
и проведении операций с переучтенными векселями
9.1. Банк России осуществляет раскрытие информации о проводимых им операциях с векселями организаций-экспортеров путем размещения на сервере Банка России в сети Интернет (WWW.CBR.RU) и публикации в "Вестнике Банка России" следующей информации:
9.1.1. реестр Учетных банков;
9.1.2. величина ставки переучета Банка России.
10. Порядок введения в действие и отмена других нормативных актов
10.1. Настоящее Положение вступает в силу с момента его опубликования в Вестнике Банка России.
10.2. С момента вступления в силу настоящего Положения признать утратившим силу "Временные основные положения по переучету векселей предприятий Банка России" от 4.10.94 N 183-94.
Председатель Банка России
В.В.Геращенко
Приложение 1 к Положению ЦБР "О проведении Банком России переучетных операций" от 30 декабря 1998 г. N 65-П
(На бланке Банка) В Департамент контроля
за деятельностью кредитных организаций
на финансовых рынках Банка России
Заявление
В целях осуществления операций по переучету векселей
организаций-экспортеров _________________________________________________
(полное наименование банка, номер действующей
______________________________________________ просит предоставить статус
лицензии на осуществление банковских операций)
Учетного банка.
____________ (подпись) ________________
должность* Ф.И.О.
_________________________________________________________________________
(заполняется Банком России)
Принято решение
о предоставлении (об отказе в предоставлении)
статуса Учетного банка
"____" __________ 199__ г. Уполномоченное лицо Банка России
________________________________
________________________________
(Ф.И.О.)
________________________________
(подпись)
------------------------------
* Заявление должно быть подписано руководителем банка или лицом, его замещающим.
