Письмо ЦБР от 27 декабря 1993 г. N 15-2-4/1170 Об оформлении ходатайства об отзыве лицензии за нарушение коммерческим банком законодательства и нормативных актов ЦБР (с изм. и доп. от 23 июля 1996 г.) (утратило силу)
По состоянию на 25 сентября 2006 года
В связи с поступающими запросами Центральный банк Российской Федерации разъясняет.
Ходатайства по отзыву лицензий, в том числе в соответствии с телеграммой от 20 ноября 1993 г. N 248-93, должны содержать исчерпывающую информацию о нарушениях коммерческим банком банковского законодательства и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.
Перечень видов нарушений банковского законодательства, на основании которых Банком России может быть отозвана у коммерческого банка лицензия на совершение банковских операций приведен в Приложении к настоящему письму. В Приложении, в графах "Виды нарушений" делается отметка "+" под соответствующим видом нарушений, допущенных коммерческим банком.
В ходатайстве об отзыве лицензии должны быть приведены конкретные данные по всем видам нарушений, отмеченных вами в Приложении к настоящему письму.
При несоблюдении коммерческим банком минимального размера обязательного резерва, депонируемого в Банке России, в тексте ходатайства приводится сумма допущенного недовзноса, в млн. рублей и в процентах к причитающемуся размеру.
В письме должна содержаться оценка выполнения банком экономических нормативов на все отчетные даты в текущем году, указаны причины и размер их невыполнения.
При наличии дебетового сальдо по корреспондентскому счету коммерческого банка дается подробное объяснение причин его образования и количество случаев возникновения, указывается дата прекращения расходных операций по корсчету, величина дебетового сальдо на дату прекращения расходных операций (в млн. рублей, по каждой причине его образования) и суммы начисленных процентов по состоянию на последнюю отчетную дату (в млн. рублей).
При наличии убытков в деятельности банка на отчетные даты в текущем году указывается их сумма в млн. рублей.
В разделе "Неисполнение предписаний Банка России" сообщаются номера и даты писем, направленных в адрес коммерческого банка, даты проведения совещаний с руководством банка и приводится перечень требований, предъявленных Главным Управлением (Национальным Банком) коммерческому банку, в том числе, не выполненных последним.
Ходатайство должно содержать перечень предупредительных мер, направленных на устранение нарушений коммерческим банком банковского законодательства, примененных Главным Управлением (Национальным Банком), включая штрафные санкции.
К ходатайству Главного Управления (Национального Банка) прилагается копия баланса банка на последнюю отчетную дату, отчетность по форме N 2, копия аудиторской проверки банка.
Приложение: на 1 л.
Д.В.Тулин
Приложение к письму Центрального банка Российской Федерации от 27 декабря 1993 г. г. N 15-2-4/1170
Перечень
видов нарушений банковского законодательства,
на основании которых Банк России может отозвать у кредитной
организации лицензию на осуществление банковских операций
-----T-------T----------T------------------------------¬ ¦ N ¦Наиме- ¦ Дата ¦ Руководство банка ¦ ¦п/п ¦нование¦ выдачи +-------T-------------T--------+ ¦ ¦банка, ¦ лицензии,¦ пред- ¦заместители ¦главный ¦ ¦ ¦адрес ¦ рег. но- ¦ седа- ¦председателя ¦бухгал- ¦ ¦ ¦ ¦ мер ¦ тель ¦правления, ¦тер ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ прав- ¦члены совета ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ления ¦банка ¦ ¦ +----+-------+----------+-------+-------------+--------+ L----+-------+----------+-------+-------------+---------
(продолжение таблицы)
------------------------------------------------------------- ¦ Нарушения банковского законодательства +------------------------------------------------------------¬ ¦ ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности (по пунктам) ¦ +-----------T--------T---------T--------T--------T-----------+ ¦ 20 п. 1¦ 20 п. 2¦ 20 п. 3 ¦20 п. 4 ¦20 п. 5 ¦20 п. 6 ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ +-----------+--------+---------+--------+--------+-----------+ L-----------+--------+---------+--------+--------+------------
(окончание таблицы)
------------------------------------------------T------¬
¦Другие¦
------------------------------------------------+нару- ¦
¦ в том числе ст. 20 п. 5 по видам нарушений ¦шения ¦
+--T--T--T--T---T--T--T--T--T---T---T---T---T---+--T---+
¦ 1¦ 2¦ 3¦ 4¦ 5 ¦6 ¦7 ¦8 ¦9 ¦10 ¦11 ¦12 ¦13 ¦14 ¦15¦ 16¦
¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦
+--+--+--+--+---+--+--+--+--+---+---+---+---+---+--+---+
L--+--+--+--+---+--+--+--+--+---+---+---+---+---+--+----
Применение при отзыве лицензии у кредитной организации ст. 20 п. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в дальнейшем "Зббд") возможно в следующих случаях нарушений банковского законодательства, за которые в течение года (12 месяцев) неоднократно применялись меры воздействия в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в дальнейшем "ЗЦБРФ"):
1. Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1, 33 "Зббд")
2. Введение в заблуждение физических и юридических лиц путем непредставления информации, представления недостоверной или неполной информации (ст. 8 "Зббд")
3. Несоблюдение месячного срока регистрации в Банке России всех изменений и дополнений в устав (ст. 10 "Зббд")
4. Нарушения порядка формирования уставного фонда (ст. 11, 18 "Зббд")
5. Несообщение в двухнедельный срок Банку России об изменении руководящго состава кредитной организации (ст. 15 "Зббд")
6. Неисполнение предписаний Банка России (ст. 19 "Зббд", ст. 75 "ЗЦБРФ")
7. Несоблюдение обязательных нормативов (ст. 19, 24 "Зббд", ст. 61 "ЗЦБРФ")
8. Несоблюдение обязательных резервов, депонируемых в Банке России (ст. 19, 25 "Зббд", ст. 35, 38 "ЗЦБРФ")
9. Несоблюдение порядка и сроков представления отчетности, установленных Банком России (ст. 19, 28, 43 "Зббд")
10. Несоблюдение правил осуществления расчетов, прекращение выплат по обязательствам (ст. 31 "Зббд")
11. Нарушение установленных антимонопольных правил (ст. 32 "Зббд")
12. Нарушение порядка привлечения вкладов физических лиц (ст. 36 "Зббд")
13. Несоблюдение правил ведения бухгалтерского учета (ст. 40 "Зббд")
14. Отсутствие ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией (ст. 42 "Зббд")
Другие нарушения:
15. Порядка ведения лимита открытой валютной позиции (инстр. Банка России от 22.05.96 г. N 41)
16. Наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной организации (указания ЦБ РФ от 18.02.94 г. N 13-1/204, от 13.12.95 г. N 214, от 1.03.96 г. N 244)
Начальник Главного управления
(Председатель Национального банка)
____________________________________(подпись)
